Siết quản lý, nhận diện rủi ro rửa tiền trong kinh doanh bất động sản

Tập trung vào các lĩnh vực, địa bàn có nguy cơ cao

Tại Quyết định 1603/QĐ- BXD, Bộ Xây dựng đã ban hành kế hoạch hành động triển khai thực hiện Quyết định số 1139/QĐ-TTg ngày 26/6/2026 của Thủ tướng Chính phủ về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản.

Đối tượng thực hiện kế hoạch là các đơn vị thuộc Bộ; Sở Xây dựng các tỉnh, thành phố và các tổ chức, cá nhân thuộc phạm vi quản lý Nhà nước về kinh doanh bất động sản có liên quan đến việc thực hiện Quyết định số 1139/QĐ-TTg. Ảnh: Tâm Vũ.

Kế hoạch nhằm triển khai đầy đủ, đúng tiến độ các nhiệm vụ Bộ Xây dựng được giao trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản tại Quyết định số 1139/QĐ-TTg; Nâng cao hiệu quả quản lý Nhà nước đối với lĩnh vực kinh doanh bất động sản thông qua nhận diện, đánh giá và giảm thiểu rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt; tập trung vào các loại hình, phương thức, đối tượng, địa bàn và hoạt động kinh doanh bất động sản có nguy cơ rủi ro cao.

Kế hoạch cũng hướng tới nâng cao nhận thức, trách nhiệm và khả năng tuân thủ của cơ quan quản lý Nhà nước, doanh nghiệp kinh doanh bất động sản, sàn giao dịch bất động sản và các tổ chức, cá nhân có liên quan.

Từng bước xây dựng, hoàn thiện cơ sở thông tin, dữ liệu và hồ sơ minh chứng trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản, phục vụ đánh giá rủi ro, theo dõi, giám sát, kiểm tra và thực hiện các biện pháp quản lý phù hợp theo chức năng, nhiệm vụ và thẩm quyền.

Bộ Xây dựng tổng hợp đầy đủ kết quả thực hiện các nhiệm vụ trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản, số liệu, thông tin và hồ sơ minh chứng để phục vụ báo cáo Lãnh đạo Bộ và cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, các cơ quan có thẩm quyền theo yêu cầu.

Đối tượng thực hiện kế hoạch là các đơn vị thuộc Bộ; Sở Xây dựng các tỉnh, thành phố và các tổ chức, cá nhân thuộc phạm vi quản lý nhà nước về kinh doanh bất động sản có liên quan đến việc thực hiện Quyết định số 1139/QĐ-TTg.

Bộ Xây dựng yêu cầu việc triển khai kế hoạch phải bảo đảm đúng chức năng, nhiệm vụ, thẩm quyền của từng đơn vị; phân định rõ đơn vị chủ trì, đơn vị phối hợp và trách nhiệm thực hiện.

Các nhiệm vụ phải được triển khai có trọng tâm, trọng điểm, đúng tiến độ, gắn với sản phẩm đầu ra và hồ sơ minh chứng cụ thể; ưu tiên các lĩnh vực, hoạt động, đối tượng và địa bàn có nguy cơ rủi ro cao...

6 nhóm nhiệm vụ trọng tâm

Kế hoạch xác định 6 nhóm nhiệm vụ trọng tâm. 

Thứ nhất, rà soát, thu thập thông tin, nhận diện và đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản; xác định các loại hình, phương thức, đối tượng, địa bàn và hoạt động có nguy cơ rủi ro cao.

Một trong những nhiệm vụ của kế hoạch là rà soát, thu thập thông tin, nhận diện và đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản. Ảnh: Tâm Vũ.

Thứ hai, tổ chức tuyên truyền, phổ biến, tập huấn và hướng dẫn về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt cho cơ quan quản lý, doanh nghiệp kinh doanh bất động sản, sàn giao dịch bất động sản và các đối tượng có liên quan, qua đó nâng cao nhận thức và năng lực tuân thủ.

Thứ ba, rà soát mức độ tuân thủ của các đối tượng báo cáo trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản; xây dựng và thực hiện giám sát, kiểm tra trên cơ sở rủi ro; xử lý hoặc kiến nghị xử lý vi phạm theo thẩm quyền và theo dõi việc khắc phục.

Thứ tư, rà soát các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt có liên quan đến lĩnh vực kinh doanh bất động sản; tổng hợp khó khăn, vướng mắc, khoảng trống và đề xuất sửa đổi, bổ sung, hoàn thiện theo thẩm quyền.

Thứ năm, thu thập, chuẩn hóa, cập nhật, tổng hợp và khai thác thông tin, dữ liệu về hoạt động kinh doanh bất động sản và các đối tượng báo cáo phục vụ đánh giá rủi ro, giám sát và quản lý Nhà nước theo quy định.

Thứ sáu, tổng hợp kết quả thực hiện các nhiệm vụ, số liệu và hồ sơ minh chứng; báo cáo lãnh đạo Bộ và cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, các cơ quan có thẩm quyền theo yêu cầu.

Cục Quản lý nhà và thị trường bất động sản làm đầu mối

Theo kế hoạch, Cục Quản lý nhà và thị trường bất động sản là đơn vị đầu mối, chủ trì tham mưu tổ chức thực hiện các nhiệm vụ về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản.

Cục có trách nhiệm xây dựng, ban hành hoặc hướng dẫn thực hiện các biểu mẫu, tiêu chí và nội dung rà soát, thu thập thông tin, đánh giá rủi ro; hướng dẫn, đôn đốc Sở Xây dựng các tỉnh, thành phố triển khai nhiệm vụ tại địa phương; chủ trì tổng hợp, phân tích thông tin, số liệu, nhận diện, đánh giá và cập nhật rủi ro trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản.

Cục cũng chủ trì xây dựng phương án theo dõi, giám sát trên cơ sở rủi ro; phối hợp với Văn phòng Bộ xác định nội dung, đối tượng cần kiểm tra và cung cấp thông tin chuyên môn phục vụ xây dựng kế hoạch kiểm tra.

Đồng thời, Cục chủ trì hoặc phối hợp tổ chức tuyên truyền, phổ biến, tập huấn và hướng dẫn doanh nghiệp thực hiện các quy định về phòng, chống rửa tiền.

UBND các tỉnh, thành phố chỉ đạo Sở Xây dựng theo chức năng, nhiệm vụ và thẩm quyền được giao tổ chức thực hiện các nhiệm vụ về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản tại địa phương; tập trung vào các nhiệm vụ liên quan đến Hành động 1, Hành động 4, Hành động 5 và Hành động 7 theo Quyết định số 1139/QĐ-TTg, đồng thời phối hợp cung cấp thông tin, số liệu và hồ sơ minh chứng theo yêu cầu của Bộ Xây dựng.

Văn phòng Bộ chủ trì, phối hợp với Cục Quản lý nhà và thị trường bất động sản xây dựng kế hoạch kiểm tra việc thực hiện các nhiệm vụ; Vụ Pháp chế phối hợp rà soát các quy định pháp luật có liên quan; Vụ Kế hoạch - Tài chính tham mưu bố trí kinh phí; Trung tâm Công nghệ thông tin phối hợp xây dựng, cung cấp, cập nhật, lưu trữ và tổng hợp số liệu báo cáo.

Học viện Chiến lược, bồi dưỡng cán bộ xây dựng phối hợp tổ chức tuyên truyền, tập huấn, bồi dưỡng kiến thức. Các đơn vị khác thuộc Bộ phối hợp cung cấp thông tin, số liệu, tài liệu và thực hiện các nhiệm vụ liên quan theo phân công.