Hà Nội: Yêu cầu doanh nghiệp bất động sản kiểm soát giao dịch đáng ngờ, chống rửa tiền

Động thái này được thực hiện theo chỉ đạo của Văn phòng UBND TP Hà Nội, triển khai ý kiến của Bộ Xây dựng tại Văn bản số 14840/BXD-QLN ngày 19/9/2026 và Chỉ thị số 34/CT-TTg ngày 11/9/2026 của Thủ tướng Chính phủ.

Theo đó, Sở Xây dựng Hà Nội đề nghị các doanh nghiệp, tổ chức, cá nhân kinh doanh bất động sản và sàn giao dịch thực hiện Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, Luật Kinh doanh bất động sản năm 2023 cùng các văn bản hướng dẫn liên quan.

Các đơn vị phải thực hiện đầy đủ quy trình nhận biết khách hàng, xác minh giấy tờ tùy thân, giấy phép kinh doanh và thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi; đồng thời rà soát khách hàng theo danh sách cảnh báo, danh sách đen trong nước và quốc tế.

Đáng chú ý, doanh nghiệp cần phát hiện, kịp thời báo cáo các giao dịch có dấu hiệu bất thường như thanh toán bằng tiền mặt với giá trị lớn; bất động sản được chuyển nhượng qua lại nhiều lần trong thời gian ngắn nhưng không có lý do kinh tế rõ ràng; khách hàng từ chối cung cấp thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi.

Sở Xây dựng Hà Nội cũng yêu cầu các doanh nghiệp xây dựng quy trình nội bộ về phòng, chống rửa tiền, phân công nhân sự đầu mối chịu trách nhiệm kiểm tra, giám sát, tổ chức đào tạo định kỳ và lưu giữ hồ sơ nhận biết khách hàng, chứng từ giao dịch, báo cáo theo thời hạn pháp luật quy định.

Một số dấu hiệu đáng ngờ đặc thù trong lĩnh vực bất động sản được lưu ý gồm khách hàng không quan tâm đến giá cả, phí giao dịch; giá chuyển nhượng không phù hợp với mặt bằng thị trường; không thể hoặc không muốn cung cấp thông tin về tài sản, danh tính; giao dịch ủy quyền không có cơ sở pháp lý rõ ràng.

Việc không tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định số 96/2024/NĐ-CP và Nghị định số 339/2026/NĐ-CP ngày 26/8/2026.

Đáng chú ý, Điều 48 Luật Kinh doanh bất động sản năm 2023 quy định chủ đầu tư dự án, doanh nghiệp kinh doanh bất động sản và doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ bất động sản phải thực hiện thanh toán qua tài khoản ngân hàng đối với các khoản tiền nhận theo hợp đồng.

Thông qua các yêu cầu trên, Hà Nội hướng tới tăng cường tính minh bạch trong giao dịch, chấn chỉnh hoạt động kinh doanh bất động sản và nâng cao hiệu quả quản lý nhà nước trên địa bàn.